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Abogado de accidentes de Uber y Lyft en Florida
Los choques de Uber y Lyft esconden una póliza de $1M. El trabajo de la aseguradora es mantenerlo lejos de ella. Yo pasé casi dos décadas de su lado.
— Emanuel Galimidi, ex abogado de aseguradoras
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¿Qué seguro cubre un accidente de Uber o Lyft en Florida?
El seguro en un choque de transporte compartido depende de lo que la aplicación del conductor estaba haciendo en el momento del choque. Si la aplicación estaba apagada, solo aplica el seguro personal del carro del conductor. Si la aplicación estaba encendida pero el conductor esperaba una solicitud de viaje, Uber y Lyft tienen una pequeña póliza de respaldo de responsabilidad (el seguro que le paga a las personas que lastiman): unos $50,000 por persona y $100,000 por accidente. Si el conductor iba en camino a un pasajero o llevaba uno en el carro, aplica una póliza de responsabilidad de $1 millón, junto con cobertura de conductor sin seguro (UM/UIM), que paga cuando el conductor que lo golpeó no tiene seguro, o no tiene suficiente.
En Florida generalmente tiene dos años para demandar (Fla. Stat. § 95.11(5)(a)). La cobertura sin culpa de Florida, llamada PIP (§ 627.736), sigue vigente en 2026. Su propio PIP paga primero, hasta $10,000, siempre que vea a un médico dentro de 14 días.
Estos reclamos se ganan o se pierden al determinar exactamente qué estaba haciendo la aplicación. Esa es una de las primeras cosas que la aseguradora de la empresa de transporte va a tratar de disputar.
Choque de Uber/Lyft en Florida — los datos clave
- Plazo para demandar
- 2 años desde el choque (menos si es vehículo del gobierno)
- Atención médica en 14 días
- Requerido para conservar sus beneficios PIP
- Qué póliza paga
- Hasta $1M de Uber/Lyft cuando el viaje está activo
- Cuánto cuesta
- Evaluación gratis de su caso · sin honorarios ni costos si no recuperamos para usted
Lo que hacen
Lo que hace la aseguradora de Uber y Lyft después de su choque
Las mismas jugadas aparecen en casi todos los reclamos. Cada una está hecha para pagarle menos. Si las detecta a tiempo, puede conseguir la cifra correcta en vez de su primera oferta.
Disputar el estado de la app
Argumentan que la app estaba apagada, o en una fase con menos cobertura, para sacarlo de la póliza de $1M y empujarlo a la pequeña póliza personal del conductor.
Señalar la póliza equivocada
La aseguradora de la empresa de transporte y la aseguradora personal del conductor dicen cada una que paga la otra. Esperan que usted se rinda en la brecha entre las dos.
La oferta rápida y baja
Un cheque rápido antes de que se confirme la cobertura de $1M. Está diseñado para cerrar su reclamo por una fracción de lo que pagaría la póliza correcta.
Mapa de cobertura
¿Cuánto seguro hay realmente disponible?
Depende por completo de lo que hacía la app del conductor en el segundo en que lo golpearon. Por eso mismo la aseguradora pelea por la fase.
Cada fase con la app encendida también incluye PIP y cobertura de conductor sin seguro (UM/UIM) según la Ley de Florida §627.748. Florida permite que las pólizas personales de carro excluyan el transporte compartido. Así que la póliza de la empresa de transporte (TNC) suele ser el único seguro vigente durante un viaje. Estas cifras son los mínimos que exige la ley. Yo confirmaré la cobertura real en su caso.
Después del choque
Qué hacer en los primeros días
Reporte en la app + 911
Reporte el choque dentro de la app de Uber/Lyft y llame al 911. Eso deja el viaje en sus registros para siempre.
Capture el viaje
Guarde los detalles del viaje, el nombre del conductor y el estado de la app antes de que desaparezcan. Eso prueba qué póliza aplica.
Vea un médico en 14 días
La cobertura sin culpa (PIP) de Florida exige que vea a un médico dentro de 14 días. También conecta sus lesiones con el choque.
Llame antes de aceptar
Si firma un finiquito (una liberación), termina su reclamo para siempre, en todas las pólizas a la vez: la del conductor y la de $1M. Asesórese antes de firmar cualquier cosa.
Ley de Florida
Las reglas que deciden su reclamo
Plazo de 2 años
Florida generalmente da 2 años desde el choque para demandar por lesiones. Si espera demasiado, el reclamo se pierde.
PIP y la regla de 14 días
Su propio PIP cubre sus primeras cuentas médicas, pero solo si ve a un médico dentro de los 14 días después del choque.
Culpa comparativa
Todavía puede cobrar si su culpa es del 50% o menos, pero su parte de la culpa se descuenta de lo que recibe. Cómo se reparte la culpa muchas veces vale la pena pelearlo.
Los tres períodos de cobertura
La palabra del conductor no decide qué fase aplica. Los registros de viaje de Uber y Lyft lo muestran al segundo. Yo pido esos registros antes de que la aseguradora fije su versión.
Páginas relacionadas: Cobertura de motorista sin seguro · Accidentes de auto
Un resultado reciente
Su oferta no era el número real.
Transporte · su primera oferta: $50K
Una de varias recuperaciones recientes de la firma. Cada caso es diferente y los resultados pasados no garantizan un resultado similar. Ver más resultados →Reseñas de clientes
Lo que dicen los clientes
“El Sr. Galimidi es un abogado excelente. Fue reflexivo y decidido en todo momento, y me explicó todo para que entendiera por completo lo que pasaba. Hizo más de lo esperado por mí y mi caso.”
— Tawnya Martin · Avvo“Emanuel es muy amable y paciente. Me mantuvo informada, se tomó el tiempo de explicarme todo y de verdad me defendió — se esforzó y buscó el mejor resultado.”
— Haley · Google“La atención al detalle de Emanuel no tiene igual. El conocimiento es poder, y él tiene conocimiento de sobra.”
— Omar · AvvoResultados individuales; los resultados varían según el caso. Reseñas traducidas del inglés; los originales están en los perfiles de Google y Avvo de la firma.
Preguntas frecuentes
Preguntas sobre accidentes de Uber y Lyft en Florida
¿Cuánto tiempo tengo para demandar por un accidente de Uber o Lyft?
Para la mayoría de los reclamos por lesiones de transporte compartido en Florida, tiene 2 años desde la fecha del choque. Si se le pasa el plazo, normalmente pierde su derecho a cobrar. Así que vale la pena dejar constancia temprano de los detalles del viaje y del seguro.
¿El seguro de Uber o Lyft cubre mi choque?
Depende de lo que hacía la app en el momento del choque. Si la app estaba apagada, aplica la póliza personal del conductor. Si la app estaba encendida y el conductor esperaba un viaje, hay una pequeña póliza de respaldo. Si el conductor iba en camino a un pasajero o llevaba uno en el carro, Uber y Lyft tienen hasta $1M en cobertura de responsabilidad.
¿Cuánto cuesta un abogado de accidentes de transporte?
Usted no paga nada por adelantado. Mis honorarios salen del dinero que consigo para usted (esto se llama honorarios de contingencia). La evaluación de su caso es gratis, y no paga honorarios de abogado ni costos a menos que la firma gane dinero para usted.
¿Tengo que darle una declaración grabada a la aseguradora?
No. No está obligado. Esas preguntas suenan rutinarias, pero están diseñadas para que usted quede grabado restándole importancia a sus lesiones o aceptando culpa. Busque asesoría antes de aceptar una.
¿Y si fui parcialmente culpable?
Florida usa la regla del 50%. Todavía puede cobrar siempre que su culpa no haya sido más del 50%. Pero su parte de la culpa se descuenta de lo que recibe. La aseguradora muchas veces discute la culpa, y vale la pena cuestionarla.
El conductor dice que la app estaba apagada — ¿y ahora?
Los registros de viaje de Uber y Lyft prueban qué estaba haciendo la app, y eso decide qué póliza paga. Si de verdad estaba apagada, su propio PIP y su cobertura de conductor sin seguro (UM/UIM) pueden aplicar. De cualquier forma, no acepte su versión de que solo aplica la póliza personal del conductor hasta que yo haya revisado los datos del viaje y su propia póliza.
¿Una condición preexistente perjudica mi caso?
No por sí sola. Si el choque empeoró una lesión o condición vieja, la ley de Florida dice que la persona que causó el choque le debe por eso. Lo que sí perjudica un caso es esconder la lesión vieja. Sea honesto con su abogado y con sus médicos.
Cuénteme qué pasó. La evaluación de su caso es gratis.
Hablará conmigo, un abogado senior que pasó casi dos décadas trabajando para las aseguradoras. No con un gestor de casos. Sin honorarios ni costos si no recuperamos para usted.
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